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第1眼TV-華龍網(wǎng)訊（記者 秦思思）金融行業(yè)如何助力降低涉詐風(fēng)險(xiǎn)？7月17日，重慶市政府新聞辦舉行的重慶市反詐工作專題新聞發(fā)布會(huì)上，中國(guó)人民銀行重慶市分行副行長(zhǎng)蘇陽(yáng)介紹，人民銀行重慶市分行積極踐行金融行業(yè)主體責(zé)任，全面加強(qiáng)警銀協(xié)作，提升技防水平，統(tǒng)籌推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)，全力阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移通道。

今年上半年，重慶金融行業(yè)主要做了三個(gè)方面的工作。

——強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，筑牢監(jiān)管防線

中國(guó)人民銀行重慶市分行不斷完善金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和責(zé)任追究機(jī)制，聯(lián)合市反詐中心對(duì)2家銀行涉案賬戶增長(zhǎng)過(guò)快的情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)。持續(xù)開(kāi)展涉案賬戶倒查和存量賬戶清理，今年上半年，中國(guó)人民銀行重慶市分行組織對(duì)1.34萬(wàn)戶涉案賬戶開(kāi)展逐戶倒查，對(duì)7.08萬(wàn)戶關(guān)聯(lián)賬戶開(kāi)展延伸排查，管控可疑賬戶5.99萬(wàn)戶，有效降低了存量賬戶的涉詐風(fēng)險(xiǎn)。

——聚焦精準(zhǔn)治理，增強(qiáng)技防支撐能力

嚴(yán)格貫徹落實(shí)“資金鏈”精準(zhǔn)治理要求，全市銀行金融機(jī)構(gòu)健全賬戶分類分級(jí)管理體系，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配賬戶功能，合理約定賬戶非柜面交易限額。同時(shí)，積極開(kāi)展不精準(zhǔn)管控排查，避免出現(xiàn)不精準(zhǔn)管控措施影響公眾正常使用賬戶的情況，積極推動(dòng)“白名單”客戶和賬戶快速解控機(jī)制建設(shè)，及時(shí)糾正非柜面限額設(shè)置過(guò)低等問(wèn)題。今年上半年，各銀行新建賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)或新增監(jiān)測(cè)模塊69個(gè)，監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并管控可疑賬戶112.57萬(wàn)戶，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控措施的精準(zhǔn)性和有效性。

——深化警銀協(xié)作，提升協(xié)同作戰(zhàn)效能

引導(dǎo)督促銀行機(jī)構(gòu)積極配合公安機(jī)關(guān)參與數(shù)字化“行業(yè)治理平臺(tái)”建設(shè)推廣，加大數(shù)據(jù)共享融合，進(jìn)一步為“資金鏈”治理工作賦能。今年以來(lái)，詐騙分子唆使受害人去銀行柜面取現(xiàn)后轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的情況更加突出，針對(duì)這一現(xiàn)象，各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與屬地公安機(jī)關(guān)協(xié)作，提高涉詐取現(xiàn)處置時(shí)效。銀行網(wǎng)點(diǎn)也加強(qiáng)了業(yè)務(wù)辦理中的反詐宣傳提醒，主動(dòng)引導(dǎo)市民朋友提升反詐意識(shí)，避免財(cái)產(chǎn)損失。

此外，中國(guó)人民銀行重慶市分行還組織對(duì)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的數(shù)十起損失金額超百萬(wàn)元的大案開(kāi)展復(fù)盤(pán)倒查，并對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的電詐懲戒對(duì)象，按照《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》相關(guān)要求開(kāi)展金融懲戒，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為打擊力度。

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